金融联培训体系客户经理素质模型
时间：2021-03-20 08:02:09 来源：达达文档网 本文已影响 人 
客户经理素质模型 客户经理作为银行与客户联系的桥梁和纽带，是银行形象的代言人、客户开发者、产品营销者，其综合素质的高低直接影响到商业银行的市场竞争力和业务的发展。因此，客观、公正、准确地评价客户经理的综合素质是很重要的。
营销团队 q 个人客户经理：指为客户提供特色服务，营销金融产品，发展优良客户群体和处理与客户关系的专门人员，其服务的对象主要是收入高、资产多的该行基本客户。
q 对公客户经理：是指具备相应任职资格和能力,从事银行对公客户关系管理、营销方案策划与实施，为行政企事业单位、同业等客户提供存款、支付结算、代收代付等金融服务的营销人员。
q 产品经理：是指负责组织（或参与）银行某一金融产品或产品线的创新设计、生产营销、管理服务和应用实施工作的营销人员。主要负责从环境分析、产品策划、产品设计开发到产品营销、推广、维护、改进和市场效果评价的全过程管理和服务支撑工作。
银行客户经理是专业技术人才，加强队伍管理，一要明确界定其工作内容、责任范围，特别是在对公业务方面强调必须规范操作，防范风险；
二要在建立科学的考核指标的同时，辅以相应的激励和淘汰措施，促进营销队伍的规范发展。
培训思路 客户经理作为银行开拓区域，市场厮杀的主力军，普及其市场营销知识，提升其系统营销能力，必将成为各银行关注和比拼的要点。
金融联培训中心采用特色四维营销法，从形象、电话、产品、关系四个维度综合提升客户经理的营销能力。
培训特色 依据客户经理素质模型，金融联培训中心采取如下四步操作法，立足岗位实际，量身定制课程，最大程度的满足客户经理的能力需求。
q 工作实操导向: 金融联培训中心将根据银行需要进行课程调研，紧密贴近银行的实际工作，以帮助学员解决实际问题为导向。
q 紧密贴近银行：在培训中涉及到的案例、产品基本都围绕银行，将涉及到银行目前比较普遍的产品，包括网上银行、银关通、授信业务。（具体产品可以根据客户实际情况调整）
q 学员现场演练：学员在课堂上有大量实际演练的机会，讲师专业点评，学员现场受益。
q 话术脚本设计：结合银行实际产品，选择部分银行产品的相关话术设计，并让学员知其然知其所以然，能够举一反三，灵活运用。
个人客户经理 《客户经理营销技巧60招》
《个人业务营销的新思路与新方法》
《个人客户经理实战营销全攻略》
《实用商务谈判技巧》
《银行电话营销技巧》
《客户关系管理》
《关键时刻行为模式》
《个人业务风险预警》
《个人金融产品营销与交叉销售》
《个人消费信贷问题分析与对策》
《理财规划方案制作》
《理财心理分析》
公司客户经理 《大客户分析与深度营销》
《顾问式销售技巧》
《大客户关系管理》
《企业评估与调查实务》
《金融服务方案的制定与实施》
《以产品创新发展中小企业融资业务》
《行业分析与投资规划》
《大客户风险防范与应对》
《贷后管理与贷后风险》
《客户信用分析》
《企业税收筹划》
《新会计准则下的财务报表分析》
产品经理 《金融市场信息分析》
《银行产品的组合式营销方案策划》
《商业银行产品管理》
《银行产品的生命周期管理》
《外资银行产品开发与管理》
《银行产品的市场推广与统筹》
《银行客户忠诚度和满意度管理》
《商业银行营销策划理论》
《中小企业行业分析与投资评价》
综合素质 《演讲与口才》
《专业产品的演绎技巧》
《消费心理学》
《乐在工作—销售与服务心态》
《金融法律法规》
《流转税改革的影响与应对策略》
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《人际风格与沟通技巧》
《投诉抱怨处理技巧》
《个人职业发展规划》
《高效能人士的七个习惯》
《高效团队建设》
仅供参考
