银行主管年终履职报告
时间：2020-11-03 07:38:43 来源：达达文档网 本文已影响 人 
银行主管年终履职报告
各位领导、各位同仁：
大家好！在各级行的高度重视、正确领导和大力支持下，在各位同事的配合下，一年来，我能紧紧围绕省行24项履职要求，着重在业务经营、窗口建设、基础管理和财务核
算上下功夫，团结和带领全体同仁恪尽职守、努力工作，圆满完成了全年各项工作任务。
现将一年来本人的主要履职情况向大家汇报如下：
一、认真贯彻落实会计基础管理会议精神狠抓会计内控建设
作为副行长兼会计主管，我的压力很大。为从根本上解决困扰我行的基础管理较差，
内部控制力弱的的问题，我行于年初召开了高规格的会计基础管理工作会议。认真查找了
我行会计基础管理方面存在的问题，深入分析了问题存在的原因，提出、制定了提高我行
会计内控管理水平的具体措施。作为会计出纳部的负责人，我把贯彻落实会计基础管理工
作会议精神作为首要任务和履职工作的切入点，并从以下几个方面开展了工作：
1、以抓《中国农业发展银行会计内控管理尽职指引》和在年初会计基础管理工作会
议上签订的责任书的落实为契机，把各部室的负责人、临柜柜员、内勤主任、监管员以及
办公室等相关职能部门纳入会计内控管理组织体系，大家各司其职、齐抓共管、相互制约、相互监督、一体考核，让会计内控管理关系更清晰，内控管理层次得到显著提升。
2、坚持按月组织开展监管检查工作，促进会计内控管理水平逐步提高。会计监管是
内控管理的重要组成部分和操作风险的重要防线。尽管面临各种各样的困难，我还是坚持
按计划、按程序每月对营业部进行一次认真细致的检查。做到每次检查都有方案、有通知、有记录、有整改、对责任人有处理。
从已经结束前十个月的检查监管情况来看，累计查出问题37个次，绝大部分问题得
到整改或改善，处理或建议处理责任人2人次，其中扣发考核性工资4人次，扣款金额
400元。我始终把实质重于形式作为监管的重要原则，通过持续、认真细致的监管，我行
的会计内控管理水平有了明显的进步。
3、坚持突击轮岗带班制度，充分发挥会计监控系统的监督作用。一是能促使各岗都
能熟悉掌握不同岗位的业务操作，提高操作技能，另一方面让柜员自己互查，在离岗交接
时显现隐性问题，创新防范风险的手段。我每月会不定期突击要求员工临时休假，然后自
己临柜代班。今年来我已经累计代班23天，涉及柜面所有岗位。通过岗位轮换和全日制
代班，已发现纠正涉及印鉴管理、借据管理、账簿记载、档案归档等方面共12处问题。
通过调看监控录像观察临柜人员的操作程序是否合规，每周调看监控工作的加强和持续，
直接促进了我行临柜人员工作效率的提高，规避了操作风险，更重要的是对会计人员产生
了一种持续、强大的监督和威慑作用。
4、注重提高副行长兼会计主管的业务素质和履职能力。副行长兼会计主管履职到位
与否，是会计内控好坏的关键一环。一年来，我认真履行副行长兼会计主管职责，加强业
务学习，分析内控形式，学习新的文件精神，研究解决管理中存在的实际问题。以会带训，不断提高副行长兼会计主管的履职能力。
二、履行岗位职责积极参与全行经营管理
一年来，我能积极参与全行内部管理和业务经营活动，自觉维护班子团结，协助推进
支行各项事务的开展。首先是加强政治理论学习。定期参加中心组理论学习，参加支部党
小组活动，组织并上好党课。其次积极参与“四好”班子、“四强”党组织创建工作，制
定“四优”党员争创计划。三是做好全行财务状况分析调研及经营利润测算，分析将会影
响到全行经营目标任务完成的因素，向行长提出自己的看法和建议，为全行经营献计献策。四是积极参与全行业务营销。截止10月末，我行存款日均余额0000万元、中间业务收入0000万元，比同期分别上升27%、39.2%，国际业务更是取得历史性突破，存款余额达到
了25万美元，提前完成全年任务。五是积极投入非现金结算。今年秋季以来，在原有工
行网银的基础上，又开通了信用联社网上银行，为售粮农户办理了工行pos机及联社的
“一卡通”，秋季收购全面实现非现金结算。
三、加强队伍建设创建文明规范窗口
今年以来，我一直将内塑队伍素质，外树窗口形象，创建行业品牌作为重点工作来抓，主要表现为：
一是建立奖惩制度，树立积极的农发行新风。
开展创建行业品牌活动以来，我明确了考核标准和落实检查监督措施，形成严格的奖
罚制度。创新出台《营业窗口文明服务规范考核办法》，设立“周服务之星”、“月文
明之星”、“季规范之星”、“业务精英奖”等，对客户口碑好、业务技能强、服务质量
高的员工进行特别奖励。
二是发挥窗口作用，全员倡导职业文明。
在窗口环境建设上切实做到“形象统一规范”、“设备使用正常”、“环境整洁宜人”、“服务设施到位”、“宣传醒目规范”；在礼仪形象中严格执行“着装统一规范”、“形象整洁大方”、“行动文明得体”；要求员工贯彻执行“三好一提高”，即：服务好、态度好、业务好，提高办事效率的服务宗旨，还要做到“六声”，即：来有迎声、去有
送声、咨询有答声、求助有请声、不足有歉声、合作有谢声；做好“五心”，即：服务态
度要“热心”、接待客户要“诚心”、言谈举止要“虚心”、宣传解释要“耐心”、关心
他人要“真心” 的服务承诺，切实将职业文明落到实处。
三是严格执行晨会制度，保证各项工作的出色完成。
为了更好地鼓舞士气，我要求柜面每日的晨会不得低于20分钟，把它当成是柜面工
作信息流转、增进团结、提高工作效率和效益的一个平台。上级的各类会议精神及业务更
新在晨会上进行传达，上一日的工作情况在晨会上进行及时点评，最新的业务知识和工作
经验在晨会上进行学习和交流，每日工作成绩和成功服务事例也在晨会中进行分享，从而
充分调动全体员工的工作积极性、主动性和创造性，顺利并高效地完成每天的各项工作。
四是坚持业务技能培训。
在业务技能培训方面我努力三管齐下：1、抓规章制度学习。制订详实的学习计划，
资料人手一份，晨会时间轮流领学、工作闲暇时间自学；每周五集中学、指定内容讨论学；不仅组织大家学，更要求自己先学，确保在一起学时能起讲解辅导的作用；不仅学习传达
最新文件要求，还对执行不到位的文件进行温故以知新。2、抓岗位实战训练。储备积累
了业务理论知识，光纸上谈兵是不行的，总得有实战演练才行。平时要求各岗人员在业务
操作中严格遵照操作规程办事，以老带新，互相监督，互相提醒，注重细节，注重总结。3、抓季度测试评讲。每季末，我会组织员工测试业务知识和技能，内容涉及基本制度、
系统操作、反洗钱、票据防伪、点钞等方面。通过知识技能测试，调动了柜员学业务练技
能的热情，自觉形成了“传、帮、带”，“赶、超、学”的良性竞争氛围。
四、发挥监督职能提升会计核算质量
会计监督历来是会计工作中的一大难点。唯有业务知识功底扎实、制度要求掌握充分，会计监督职能才能得以淋漓精致地发挥，会计核算质量才能得以保障。
我部通过构建四道防线，时刻绷紧会计监督这根弦，充分履行事前、事中、事后全程
监控职能。第一道为综合柜员，严密审查受理业务的凭证要素、业务手续、资金支付等的
合理性、合规性等，如实记载柜面监督登记簿，能纠正的随即纠正,需要信贷部门调查反
馈的则提交营业柜面会计监督意见及处理单，并按月向行长汇报柜面监督情况；第二道为
坐班主任，一方面负责对当日重要业务、关键环节进行授权把关，对当日发现问题当日纠正，次日再逐笔审核会计凭证，及时解决业务处理过程中的问题。另一方面通过查库、查
看账簿、审核报表、对账等形式对内部管理中的各个环节进行检查监督；第三道为财会主管，通过每日对各大业务系统运行情况的了解、每周调阅录像、每旬查库、资产安全检查、ic卡检查和印鉴卡与验印系统的核对、每日查看柜面人员的工作日志、月末审核银企同业对账、定期核对内外账务等方式全面检查辅导；第四道为全体临柜人员。每天组织柜面人
员两次对当天业务处理进行回头看（上午11：00、下午16：00点），发现差错当天整改，再次自查自纠，力争面面俱到，同时利用次日晨会对前一天处理的业务进行点评。
五、财务管理严谨增收节支成效明显
今年以来，我能严格执行财务制度，加强财务核算，财务公开透明，真实反映经营状况，按月开展财务分析，及时提供财务决策信息。
一是思想上重视，行动上落实。年初，按照市行下达的财务费用指标，结合我行实际情况，做好季前预测，月中控制。对刚性费用支出做到预测细致、准确，合理压缩一些弹性开支，把好关，守住口。月底向行长汇报费用支出情况，上墙公布财务费用同期对比和指标下达情况，接受员工监督，形成了很好的财务公开透明的氛围。
二是加强利息、中间业务和出租收入的审核。严格执行利率政策，按月核对利息结计与收取，及时向行长和信贷部反馈，配合信贷部加强对欠息的收取。同时认真复核存放同业款项、存放人行款项、系统内资金的利息收支，遇有差异排找原因，确保计息入账不出差错。审核代理保险手续费收入、财务顾问费的收取，资产出租收入全额入账。
三是配合办公室做好资产管理，健全管理台账。每月初核对综合业务系统自动计提的折旧，如遇不符，及时查找原因，确保账实卡簿相符。8月份对无法继续使用的xx件固定资产进行报废申请，目前已得到报废批复，进入报废处置环节。
副行长兼会计主管，既是领导者又是实际操作者，既是主角又是配角。长期从事财会工作的我，在财会主管的岗位，本以为轻车熟路，却并非像1+1=2那么简单。
回顾一年来的履职情况，我发现自身还存在一些不足，一是怎样才能不断地激活柜面人员的工作热情，增强财会人员的凝聚力和向心力，这是作为一个主管必须去思考的。其次是基础管理离规范化、精细化尚有距离，需要我拿出具体实施方案，不能拘泥于习惯性做法，提高员工对业务中出现新情况的应对能力。三是以前偏重事后监督，今后必须监督前移，注重即时性和现场监管，改变过去补、堵、纠的模式，在细、全、精上做文章。
