在银行合规与案防警示教育大会上讲话
时间：2021-03-26 11:35:58 来源：达达文档网 本文已影响 人 
在银行合规与案防警示教育大会上的讲话
同志们：
今天的会议，既是对我行合规与案防工作的总结，又是深入推进这两项工作的再动员、再部署和再促进。刚才，银监局为我们作了合规与案防主题教育培训，解读了银监会最新监管政策，为我行今后进一步做好案防工作、加强三道防线建设提出了建设性、可行性和针对性的指导意见，监事长通报了2017年各类检查及审计发现的问题，并且重申了《XX工作人员“十严禁”行为规范》，X行长就做好合规与案防工作做了动员讲话，提出了相关要求，请大家认真学习领会以上内容。下面，我再强调两点意见。
一、把握大势，统一思想，充分认识合规与案防工作的重要性
风险是银行的生命线，合规则是守住生命线的根本保障。在当前复杂的经济金融形势下，在农商行爬坡过坎、转型发展之际，我们更要充分认识合规与案防工作对于稳健发展的重大意义和深远影响。
（一）做好合规与案防工作是维护金融安全的迫切要求
习近平总书记在中央政治局第四十次集中学习时强调，金融
稳，则经济稳，金融活，则经济活。在十九大报告中，习总书记也明确指出“守住不发生系统性金融风险的底线”。今年，银监部门贯彻中央精神，实行“强监管、强问责”，开展一系列专项治理、整治工作，目的就是要求银行“加强合规管理，扎紧制度笼子，稳健规范发展”。全行上下必须牢牢把握上级要求，以学习贯彻十九大精神为契机和动力，严格执行监管规定，站在讲政治的高度谋发展、求稳定，站在守规矩的立场抓合规、防风险，将维护金融安全稳定作为重要使命，坚决守住不发生案件风险的底线。
（二）做好合规与案防工作是稳健经营的内在要求
稳中求进是新常态下经济工作和金融工作的总基调。所谓稳中求进，就是要把发展的立足点转到提高发展质量和效益上来，把发展速度建立在合规管理和安全运营的基础上，这也是总行启动实施2018-####三年发展战略规划、人力资源管理优化与创新两个项目的初衷和目的。当前，我行发展总体呈现稳中有进的态势，存贷款市场份额稳居全区第一，但是，我们也要清醒的看到，我行的内控合规水平与业务规模、发展速度仍不匹配，不良贷款居高不下，一些问题屡禁不止、屡查不禁，内控风险、案件隐患不容忽视。刚才X行长的报告里讲了，今年以来积分处罚和经济处罚达到###人次，这个面是很广的，说明违规行为出现反弹迹
象。刚才提到我行可能还存在三令五申严禁的借名贷款，对不良贷款处置方案可能也存在通风报信、内外勾结的现象，这些问题是很严重的，值得我们深思和警醒。监管部门从####年启动案件专项治理，##多年来一直在突出强调合规和案防，但有些同志合规意识仍然淡漠，透过表面看本质，说明我们监督机制失控、整改机制失灵、问责措施失效。这些问题不解决，即使发展速度再快，我们头上都始终悬着一把达摩克利斯之剑，随时都有翻船的风险。
（三）做好合规与案防工作是转型发展的必然要求
我们农商行深化转型发展的根本方向是改变粗放增长方式，走集约化发展道路。因此，必须把增长动力依赖外部要素投入转到提升全要素生产率上来，向精细化管理要效率、向严密内控要发展、向合规经营要效益，坚持发展速度与发展质量协调统一、经营效益与风险管理统筹兼顾、高效决策与有效制衡有机衔接。客观上讲，近年来我们在加快制度流程建设、提升科技防控能力、推进长效机制建设等方面开展了一些工作，也构建了三道防线层责清晰的经营管理运行架构，没有出现重大案件，但是由于转型中的风险形态、外部欺诈手段变换不停，转型中的业务创新、流程再造难点不断，转型中的外部政策、监管要求日趋复杂，这就需要我们有强大的风险识别能力、较高的政策把握水平、完善的
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内控管理机制，否则，如果只是业务模式转型，观念没有转型、管理没有转型，这种转型肯定是片面的转型、不成功的转型。
二、把握重点，聚焦发力，全面提升合规与案防工作的实效
当前，面对党中央对金融工作的新要求，面对纷繁复杂的社会环境，面对压力加大的经营态势，全行一定要从金融安全和转型发展的大局出发，切实抓好合规银行建设和案件防控长效机制完善。
（一）进一步营造合规文化，不断增强员工行为的“自控力”
合规文化是企业文化的核心构成要素之一，全行上下一定要充分认识合规文化建设的重要意义，自觉养成合规行为和习惯，建立良好的内部生态环境。下一阶段合规管理部要牵头加大合规文化建设力度，不断研究探索合规文化建设的新思路、新方法和新途径，建立和完善教育与管理、自律与他律、培训与宣传相结合的工作机制，在大力推进合规体系建设三年工作规划、开展万人合规大考试等活动基础上，探索开展合规大讲堂、合规主题演讲、合规先进典型、合规标杆支行等活动，形成浓厚的合规氛围。要强化部门资源整合，相关条线管理部门要结合合规与案防工作，广泛开展党性党纪教育、法纪法规教育、思想道德教育、职业操守教育、岗位廉政教育和警示教育。通过开展多层面、多形式的合规文化活动，让广大干部职工深入知晓合规与案防的“高
压线”，自觉划定工作和生活中的“雷区”，不断增强行为的自控力。
（二）进一步加强内控建设，不断提高规章制度的“执行力”
全行上下都要有“视合规如生命，视案防为己任”的意识和自觉。一方面，总行部门要对现有制度和流程作进一步的梳理和再评价，特别是要结合近年来法律法规的新变化、监管部门的新要求、违规行为发生的新特点，深度分析在业务流程、内控机制、科技监督等方面存在的缺陷，有针对性地加以评估和完善，确保所有业务有章可循，所有环节相互制约，使制度流程更具有科学性、严密性、完整性，确保每个人的权力都始终置于缜密的制度管控之下。另一方面，要进一步强化制度执行力，班子成员、中层干部必须做好制度执行的表率，坚决摒弃“人情大于制度，信任代替监督”的错误做法，通过以上率下、身体力行，带领全行合规、全员合规、全流程合规。要分层次、有重点地对制度执行情况进行排查，针对制度执行中存在的典型问题，结合作风建设专题片按月曝光。
（三）进一步加强检查监督，不断强化违规行为的“整改力”
合规管理工作由合规管理部牵头，但不单是合规管理部的事情，贯穿于各个部门和业务，是每个部门的内在职责，每个条线部门都要认真履行合规职责，扎实做好合规管理、检查监督、风
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险报告等工作，不要等有了问题再谈合规，出了案件再讲内控。合规管理部要结合本行实际和监管部门要求，牵头组织各个条线管理部门按年度制定检查监督计划，在确保覆盖全行所有业务种类、所有支行、物理网点的基础上，加强对重点机构、重点岗位、重点人员的检查监督，形成分工有序、信息共享、监督有力的检查机制。在检查监督过程中，既要改进督查方式，重视信息科技在检查监督领域的运用，又要提高督查频率，不让少数单位、少数同志存在侥幸心理；既要坚持“以查促教”，又要坚持“以查促改”。切实加大对各项检查发现问题的扎口管理力度和联动整改力度，探索建立分管行长直接领导、各部门共同参与的问题整改联席会议制度，明确整改部门、整改责任人、整改各个环节要求，抓好后续跟踪督促，确保整改实效，遏制问题屡查屡犯、屡罚屡犯的现象。要发挥审计监督评价功能，审计部要逐步将审计重点由经济责任审计向合规审计、风险审计转变，确保合规管理职能的适当性和有效性。
（四）进一步加强考评问责，不断加大违规行为的“惩戒力”
考评是导向，可以明确管理方向、激发合规动力，做到稳健经营。问责是制约，可以让全员不敢违规、不愿违规、主动合规。要健全合规考核办法，特别是完善违规积分管理制度，强化积分管理运用，将违规积分与评优评先、晋升晋级、绩效薪酬等挂钩。
