信用联社第一季工作总结
时间：2020-07-23 08:07:07 来源：达达文档网 本文已影响 人 
信用联社20XX年第一季度工作总结
信用联社XX年第一季度工作总结
今年第一季度，我社认真贯彻落实省、市联社工 作部署，紧扣年初工作目标，结合XX实际，积极探索 稽核监督新模式，着力构建“大案防、大联动”防控 机制。通过一季度来的稽核检查及案件防范，全县员 工合规意识明显增强，违规行为得到有效扭转。一、积极宣传新举措，控制风险。
首先，我县联社于2月2日制定了《XX县农村信 用社员工违规行为积分管理办法培训计划》，同时转 发市联社《山西省农村信用社员工违规行为积分管理 办法》文件，要求各社利用工作例会时间对《办法》 进行学习。其次，从2月22日开始至25日结束，分 为两批，通过联社集中学习、点组织学习、个人自学 方式对全县144名员工进行了培训，所有参加学习员 工进行了考试，考试在90分以上141人，80-90分的 3人，做到了员工对《本办法》内容耳熟能详。最后， 在2月28日前所有培训144名员工签订了《山西省农 村信用社员工违规行为积分管理办法》的《知悉函》 留存档案备查。二、 加大学习力度，强化技能培训。
我县联社通过以会代训、以查代训、集中培训方 式，针对省、市联社下发《XX年稽核工作指导意见》、 《山西省农村信用社员工积分管理办法》、《山西省 农村信用社专职稽核人员管理办法》、合规检查 102项、省纪委书记王忠泽在全省农村信用社 XX年纪检及 案防工作会议上的讲话《着力提高反腐倡廉建设科学 化水平持续巩固案件防控治理阶段性成果为山西信合 事业转型跨越发展提供坚强有力保证》、市联社纪检 组长监事长赵维治在全市农村信用社 XX年纪检暨案 防工作会议上的讲话《强化反腐倡廉提升案防能力为 吕梁信合事业转型跨越发展提供强力保障》等资料， 对一季度组织稽核人员学习4次，不断丰富稽核人员 业务知识、提升稽核人员专业技能。三、 实施长效机制，整体提高稽核工作质量。
按时召开案防分析会，深层次问题、主要风险点公开讨论。
3月14日9时，联社召开首季案防分析会，会议 由县联社监事长申亚钟主持。县联社副主任史全喜、 各点营业经理、联社各部室经理、全体稽核人员共计 31人参加了此次会议。首先，由稽核副中队长孙志萍 首先对XX年四季度真实性检查情况进行通报，并就当 前3月合规检查102项中存在问题进行强调。其次， 专职稽核员段拴珍组织共同学习基层点案防日常基础 工作考核办法，并对基层点负责人XX年案防工作日志 考核情况进行通报。再次，曹建文稽核员作为市联社 非现场数据核实检查人员，畅谈在外检查所见所闻的 切身感受。同时对省联社非现场数据核实的34项内容 进行归纳和讲解。会议期间，基层营业经理对案防工 作中存在问题和解决的措施进行讨论，联社为此进行 了点评。最后，申亚钟监事长对会议进行总结。他提 出，做好当前案防工作必须解决三个问题。一是解决 思想问题。二是解决工作态度问题。三是解决工作方 法问题。建立风险提示长效机制，相互联动、共堵漏洞、 共控风险。
按照《山西省农村信用社稽核风险提示管理办 法》，遵循“及时准确、客观公正、重点突出”的原 则，以制式形式反馈本级信贷管理部一般类风险提示 书1份，同时，对XX年查出问题移送本级财务会计部 清单5份、信贷管理部清单10份、安全保卫部清单1 份，风险管理部清单1份。共计17份，问题笔数合计 31笔，金额万元，已整改21笔，金额万元，笔数整 改率为%四、开展各类检查，以风险防控为目的，不断加 大检查力度。
XX年，以合规稽核为基础、以风险防控为目的， 其他稽核检查为辅助，高频率开展检查，不断加大检 查力度，切实提升内控制度执行力，有效遏制违规行 为多发、频发势头。开展合规性检查
采取突击检查方法，以突击检查 102项为检查内 容，以把控风险为前提。每个稽核员实行包社制，自 由组合进入点检查，应检查17个、已检查17个，覆 盖率100%做到以月开展、以季覆盖全部点。分别为： 1月17日-18日，对凤城分社、北街分社进行1月份 合规检查；3月7日-3月23日对剩余15个点进行3 月合规检查。同时，我们稽核中队对合规检查 102项中的其中某一项或几项重点检查，如：监控类型。杜 绝眉毛胡子一把抓，从而达到防范风险、化解风险之 目的。按季开展业务真实性检查
根据XX年度工作安排，每季次月对上一季度辖内 所有点的增量业务进行全面稽核。检查重点为存款滚 动检查、贷款业务检查和票据业务检查。存款滚动检 查，依据《山西省农村信用社存款滚动式检查实施细 则》要求开展。即对开、销户手续是否合规、大额存 取款业务是否合规、异地存款真实性等进行重点检查。1、 业务真实性检查。从1月17日开始至1月19 日对基层8个点进行检查。春节过后，从1月30日至 2月1日对剩余9个点继续检查。业务真实性检查范 围包括存贷款业务、应收款项、应付款项、应解汇款等。我们对辖内所有点XX年四季度增量业务进行全面 稽核。
2、 存款滚动式检查。从 XX年1月17日至1月 19日，稽核部对XX县辖内2个信用社进行了存款滚 动式检查。检查范围包括四季度所发生的对公结算账户、个人储蓄户、个人储蓄结算账户、银行卡存款检 查以及抹帐和挂失业务操作等。检查时，重点对对公 结算账户50万元以上、个人存款账户5万元以上排查。
对所有对公结算和个人存款账户中单笔大额存款由大 到小依次检查。外出检查及接受市联社检查
2月21日，市联社抽调我县稽核人员曹建文、郝 小琴、康军军外出兴县进行非现场数据的核实。同时， 我县联社接受市联社检查组非现场数据进行核实验 证。数据核实期间，我县稽核部门竭力配合市联社检 查组工作，力求核实数据的翔实和精准。 3月5日，检查组退出我县联社。
五、加大处罚力度，力促合规操作
为从源头上全面堵塞业务漏洞，防范操作风险， 有效遏制各类违规行为和案件事故发生，杜绝员工屡 查屡犯、屡禁不止。联社决定对 3月以后违规问题责 任人进行处罚。对查库制度落实情况、未按流程操作、 会计资料保管不规范、印章保管不规范、印章交接不 规范责任人每人处以200元罚款；对大额交易报备不 规范、尾箱未经双人复核、临柜保险柜未乱码、会计 登记簿不及时、完整、钥匙未平行交接责任人进行通 报批评。切实起到防微杜渐、警钟长鸣之作用。二季度，稽核工作计划简列如下：
一、 继续按月合规检查；
二、 选取两个管理环节比较薄弱的信用社，对其 进行“整体接管”式检查。
三、 召开二季度案防分析会议；
四、 对一季度案防工作进行考评；
五、 组织员工进行培训，重点是积分事项及分值；
六、 进一步明确稽核人员工作职责，细化考核内 容，提升稽核水平；
七、 为省市联社贷款检查验收工作做准备；
八、 完成县级联社临时安排任务；
八、保质保量完成市联社分配事项。
总之，我县联社稽核中队认真学习相关文件精神， 加大稽核督导力度，加大跟踪检查力度，加大处罚力 度，重点放在“落实”二字上，夯实合规基础、全面 履职，提升稽核成效，为我县农村信用社转型、跨越、 发展保驾护航。
