银行案例分析题
时间：2020-09-05 08:13:03 来源：达达文档网 本文已影响 人 
案例分析题：1.小李在某银行网点担任储蓄柜员。一天，小李在办理王小姐的存款业务时，发现其中一张100元人民币纸币疑似假币。小李在向王小姐说明情况之后，叫来营业网点主管和另一名柜员，共同对该纸币进行鉴别。经反复验看，她们认定该100元纸币为假币，于是当客户面加盖“假币”印章，并开具《假币收缴凭证》。王小姐情绪激动，拒绝提供个人证件信息，并拒绝在《假币收缴凭证上》签字，小李向王小姐解释相关法律法规，并告知异议处理方式，但王小姐仍不配合假币收缴工作，并强烈要求退回该100元假币。小李做法正确的是＿。CA．由于王小姐拒绝提供证件号码和签字，所以不必开具《假币收缴凭证》B.开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证(缺少持币人身份证件号码、持币人签名)的第一联留存，第二联作废，不必交给王小姐C．开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证(缺少持币人身份证号码、持币人签名)的第二联交给王小姐，第一联留存。持有人拒绝签字，收缴人可以在收缴凭证上注明D．满足王小姐要求，将假币退回给王小姐2．张先生到某银行存款，储蓄柜员工作人员小李发现其中有一张50元纸币疑似为假币，他马上叫来储蓄主管，两人经过仔细辨别后，确认这张50元纸币是从未见过新型假币种类，于是当着张先生的面盖上假币章，并开具了假币没收凭证，盖好童，将凭证交给张先生，并告知了其权利。张先生又递进一张50元纸币要求换出假币去人民银行鉴定。小李和储蓄主管商量片刻，确认递进来的50元纸币是真币后，将假币交给了张先生。关于上述案例，下列说法正确的是_。ABDA．发现属于利用新的造假手段制造的假币，小李应当立即报告公安机关B.小李应开具《假币收缴凭证》C.小李应开具《假币没收凭证》D.不应将假币退还顾客3.杨先生到某银行办理美元存款业务，储蓄柜员小王在为其办理业务时发现11张10元面值的美元假币，小王与一名同事在该假币的正面睡衣窗及背面中间位置加盖了假币印章，向杨先生出具了《假币没收收据》以下有关上述案例中，说法正确的是＿。ABCDA小王在发现11张假外币的情况下，未向当地公安机关进行报案B小王发现假外币不应当面加盖假币字样的戳记，应放入统一的专用袋加封C小王应向客户开具《假币收缴凭证》D小张没有向客户履行告知程序4.2014年7月3日，银行现金柜员小周在办理一客户1 000元人民币存款时，先用点钞机点了一遍，没有异常，随后又手工清点了一遍，发现其中1张100元是假币，他当即让同事过来复核，经两人鉴别认定这是一张假币，再次放入点钞机，这张假币通过点钞机而不报警，随后两人将假币收缴，填制《假币收缴凭证》，然后将《假币收缴凭证》交给顾客签字，后将假币实物和收缴凭证收入单独保管，办理完这笔现金存款后，又开始办理下一笔业务，直至营业终了，上述案例中，该金融机构操作违反规定的有＿ABCA未告知持币人如对被收缴的货币真伪有异议，可以在3个工作日内向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定B各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，对不能识别假币的设备，要督促生产厂家尽快进行升级，不能升级的停止使用C各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，测试升级情况要有书面记录，以备查阅5.某客户拿着3张面值100元的人民币纸币和2张面值50元的特殊残缺污损人民币去商业银行柜面兑换。通过测量，其中，3张面值100元人民币有1张能辨别面额，票面剩于五分之四；1张能辨别面额，票面剩余二分之一；有1张呈正十字形缺少四分之一；2张面值50元人民币纸张包括与票面原样链接的炭化、变形部分剩四分之三，不包括与票面原样连接的炭化、变形部分剩余三分之二，客户的残损币可兑换的金额为＿CA.400 B.350 C.300 D.2506．10月20日，一客户持一张假币到某银行网点，声称所持假币来自该网点存取款一体机，一口咬定是其10月12日在该网点存取款一体机所提取的2万元现金中夹带的，要求更换，该营业网点应如何处理＿ACDA该网点负有告知客户通过冠字号码查询功能判别假币是否由其付出的义务B客户申请超过时效，该网点不予受理查申请C该网点一旦受理查询申请应在3个工作日内办理D该网点当面告知查询人应备齐的相关材料，不得无故拒绝受理查询申请7.某银行业金融机构的现金委托社会清分机构清分后调入，双方达成协议，由社会清分机构记录、存储冠字号码，保证冠字号码可追溯查询，该批现金后调运至该银行某营业网点，网点柜员在为客户李某办理取款业务时，发现调入现金有一张伪造假币，柜员及时通知社会清分机构，并按相关规定将假币予以收缴，客户李某于次日至网点投诉取出一张变造假币，并要求查询冠字号码，针对该案例，以下表述正确的是___＿BCA网点在付款前发现的假币，应由本行承担责任B网点在付款前发现的假币，应由社会清分机构承担责任C对于客户的查询要求，应由网点受理检索申请，按事先协议约定的方式，向社会清分机构提出检索要求，社会清分机构应在2个工作日内向网点提交检索结果，并由网点向客户反馈结果D对于客户的查询要求，应由社会清分机构受理检索申请，并向客户反馈结果。8.小张与小王是某银行网点自助设备的管理员。某日，两人在对所在网点的取款机清机时，将柜台收入的现金用B类点钞机清点后，加入钞箱内。当日，客户刘先生在该设备取款后，对其中一张纸币真伪存在怀疑，故到该行柜面进行咨询，经柜面工作人民鉴定为假币。柜面人员为避免客户投诉，用自己的钱换下了客户手中的假币，并将假币做撕毁处理。该案例中，违反规定的有____ACDA自助设备加钞现金未经过清分B客户应首先到人民银行当地分支机构进行查询C接到客户关于自助设备取出假币的投诉后未按照冠字号码的查询程序进行查询D柜面工作人员对于发现的假币未按规定程序进行收缴第五套人民币2005年版l00元纸币与l999年版l00元纸币相比，防伪特征作了哪些调整（）。A、光变油墨面额数字和胶印对印图案位置B、调整隐形面额数字观察角度C、将原磁性缩微文字安全线调整为全息磁性开窗安全线D、取消原横竖双号码中的竖号码，将横号码改为双色异形横号码，用特定仪器检测，有磁性E、背面主景下方的凹印缩微文字“RMBl00”和“人民币”长度适当缩短，不穿过面额数字和“YUAN”F、调整纸张特种原料，运用中性抄纸技术标准答案：ABCDEF第五套人民币2005年版l00元纸币与l999年版l00元纸币相比，增加了哪些防伪特征（）。A、白水印，位于正面双色异形横号码下方，迎光透视．可以看到透光性很强的水印“l00”字样B、凹印手感线，正面主景图案右侧，采用雕刻凹版印刷工艺印制，有极强的凹凸感C、特种标记，正面行名下方无色荧光油墨印刷图案，增加特种标记，可供机读D、光变油墨标准答案：ABC什么是“黑白交错暗花”（）。A、这项技术采用机器雕刻与手工腐蚀方法，在同一个底纹上将深色底纹、浅色花形图案逐渐变为浅色底纹、深色花形图案B、深浅变化过渡自然，具有绸缎闪光效果C、这一防伪技术制作难度大，防伪性能很强D、在第二套人民币l956年版5元纸币的正面下花边中间首次使用标准答案：ABCD什么是解放区货币（）。A、解放区货币就是货币B、是为了支援革命战争和保护人民的物质财富而发行的C、人民币开始发行时，各解放区的货币还未统一D、人民币开始发行时，各解放区的货币已经统一标准答案：BC小李大学毕业后，于2004年7月3日在某银行求职，并顺利被录用为储蓄柜员。8月4日小李刚上班就办理张先生的存款业务，对假币略有所知的小李发现其中有一张人民币100元纸币像是假币，她将假币交给储蓄主管，储蓄主管将这张100元纸币拿到二楼办公室，和同事们仔细辨别后，确认是假币，于是盖上假币章，并开具了假币没收凭证，盖好章，回到柜台将凭证交给张先生，张壬肴ァＧ胫赋稣飧霭咐械牟僮魇欠裎シ醇俦沂战沙绦颍裁矗ǎA、小李未持《反假货币上岗资格证书》上岗B、收缴过程离开了持有人视线范围，没有做到“当面收缴”、“当面盖戳”C、 银行应开具《假币收缴凭证》而非假币没收凭证D、没有履行告知程序标准答案：ABCD为什么把改进印制生产工艺、技术后的第五套人民币称为2005年版第五套人民币（）。A、现行流通的第五套人民币是根据国务院第268号令，1999年10月1日一次公布、陆续发行的，各面额纸币年版号均为“l999年”B、因此，通常或者习惯称为l999年版第五套人民币C、2005年8月31日发行的第五套人民币6个券别，保持了1999年版第五套人民币主图案、主色调，规格不变，从构成货币的基本要素来说，不是发行一套新的人民币D、但由于在印制生产工艺、防伪措施方面进行了改进和提高，并将年版号改为“2005年”，所以，把改进印制生产工艺、技术后的第五套人民币称为2005年版第五套人民币E、也就是说，2005年版第五套人民币属于第五套人民币的范畴，既是对现行流通的1999年版第五套人民币的继承，又是对1999年版第五套人民币的创新和提高标准答案：ABCDE什么是代用货币（）。A、又称表征货币，货币面值与币材价值不等，但可以兑换的货币B、可代表实质货币在市场上流通C、代用货币主要是指政府或银行发行的、代替金属货币执行流通手段和支付手段职能的纸质货币D、这种纸币之所以能在市场上流通，从形式上发挥交换媒介的作用是因为它有十足的贵金属准备，而且也可以自由地向发行单位兑换金属或金属货标准答案：ABCD第五套人民币2005年版5元纸币与l999年版5元纸币在票面及防伪特征方面有哪些共同点（）。A、纸币规格B、主景图案C、主色调D、“中国人民银行”行名和汉语拼音行名E、面额数字F、花卉图案和国徽G、盲文面额标记和民族文字标准答案：ABCDEFG5
