如何识别投资融资骗局
时间：2021-02-09 23:37:39 来源：达达文档网 本文已影响 人 
如何识别投资融资骗局？
从事投资工作多年，遇到无数有项目无资金的融资者；也不乏见过许多上当受骗者。想必我们许多朋友有同感。
那么，如何识别骗子的伎俩和规避在寻求资金时不被蒙骗呢？根据自己的所见所闻和经验，为各位提几点启示。
一、以“四看”识别对方。不要看对方的网站、吹嘘的资金多么雄厚、背景
是哪一国的；不要被对方的傲慢和狂妄唬住，也不要看对方在什么豪华的地方办公，而要“四看”：一看对方的营业执照，是独立法人公司，还是办事处、代表处之类。办事处、代表处，国家不允许他们独立经营，没有投资和融资资质，只是信息咨询等中介行为，有的办事处、代表处甚至营业执照也没有，只是有一份某某“财团”中国代表处的复印件和“任命”；二看经营范围，如果是投资咨询或顾问公司，均为中介，他们没有自有资金为项目方投入，国家核定的经营范围里不会有投资或融资的项目。这类公司一般没有什么实力，只是靠“对缝儿”赚钱；三看业绩。不论对方是什么公司，咨询一下他们在哪里、哪方面、何时、何地、有多少投资、融资项目、金额多少等，然后通过正当的合法渠道核实；四看注册资本。一般的骗子投融资公司或办事处没有注册资本或有极少的注册资本，其实力可以想象。这样的公司能够为项目方带来什么？
二、投融资领域骗子的基本特征。主要特征一是以国外，包括港台不知名的“集团”、“财团”的名义投融资，拉大旗做虎皮，实际基本是外籍华人在操纵，有的甚至就是“一美元注册”的公司，而像摩根、福特等著名国际投资公司从来不面向社会“广泛”设立什么“办事处”、“代表处”；二是在北京、广州、上海等大城市的写字楼租赁若干房间，挂上外国国旗、计算机、打印机、传真机等办公设备俱全；有网站、有宣传资料、有“成功的”案例；“经理”们西装革履，偶尔说几句外语，煞有介事的和客户谈项目。其实究竟怎么回事，连接待的“经理”也不知道；三是在网站、小报等媒体打广告，把投融资说的非常简单，有的甚至吹嘘不要任何担保、抵押和手续；四是把自己描绘的实力雄厚，背景很深，介绍许多国外的资金，甚至是几十亿、上百亿美元，或什么央行、国家外汇管理局“解冻”的国外资金等等。
三、投融资领域骗子的基本手法。主要有六种：一是代为做投融资材料，包括项目可研报告、项目计划书、项目评估、商业计划书等。一般需要投融资项目方自己有现成的上述材料。但是对方会以“和国际接轨”
为理由否认项目方的资料，由他们
来做，当然没有免费的午餐，而是要按“国际惯例”收费，几万元、十几万元或更多不等。实际他们只是把项目方的资料在模版里套用，加上软件翻译的英文，就轻松的把钱赚到手；二是考察费。这是最常见的骗子手法。骗子们在项目需求资金方的材料齐备和“初审合格”后，便会通知项目方，有若干人要去实地“考察”，需要项目方支付若干考察费用，而且在当地的住宿、吃饭、交通等均有项目方承担。即使投融资不成功，骗子们也潇洒的免费吃喝玩乐了一番；三是评估、审计报告。接下来骗子们会通知项目方，国外大老板对项目感兴趣了，为稳妥起见，需要对项目评估、审计，而且必须是由他们指定的机构来办，否则“不合格”。这样，项目方又付出十几万元或几十万元，而骗子们和这些评估、审计机构又是联手的，再次轻松把钱赚到手；四是资金“解冻”费用。一些骗子以“解冻”被政府冻结资金的名义要求项目方给国家几部委（一般是所谓的六部位，如国家发改委、人民银行、公安部等）费用，少则几百万元，多则几千万元不等，他会给你描绘一幅美好的蓝图：付出这些费用将会将存在银行的几千亿美元解付，那时项目方的资金会源源不断的流入；五是“同台交割”投融资资金佣金。在投融资的最后阶段，中介或引进资金方会和项目方签订合同或协议，要求资金到位“同台交割”，即引进资金存入银行当日，就必须支付事先约定的佣金，其数量一般是资金总额的4％－10％左右。这里的猫腻是：银行不可能在当日收到引进的资金，一般是在2个工作日左右。那么，如果当日“同台交割”不言而喻将会是什么严重后果；六是在国内“招聘”或叫做开设投融资的分支机构。如某某“国际投资集团”中国代表处的某某省市分公司、代表处和经理、代表等等。这样做一可以扩大他们的影响，二可以增加“经济效益”。其手法是各分支机构或代表每年要几万元或几十万元的交给“集团”保证金之类的费用；再就是分支机构还可以在各地“忽悠”，继续为“集团”赚钱。所以，某些骗子的帮凶实际也是受害者，但是他们是为虎作伥，明知骗人，也要做下去。
四、规避上当受骗。通过以上的分析，我们就不难规避上当受骗。当我们通过以上的分析和考察后，就应该有比较清醒的、比较准确的认识。如果再上当，那可是无可奈何了。
这里要提醒项目方，不要有急功近利思想、不要有侥幸心理、不要有“吃小亏、占大便宜”的梦想，也不要有“付学费”的思想。
急功近利思想——项目方急于用资金，不做详细的考察论证，慌不择
路，头脑发胀，轻信骗子的谎言，往往上当。
侥幸心理——只看重对方华丽的外表和描绘的前景，以为这回可遇到“天上掉馅饼”的机会了，可算有国外的大把美元要进帐了；对方实力这么雄厚，我们不会上当受骗。一旦发现被骗，到那家“大财团”办公的地方一看，已经“黄鹤不知何处去”了。
吃小亏、占大便宜”——这种占便宜的歪念最危险。以为我付出几万元，能换回N多美元，实际是只要你付出第一笔钱那天开始，就一步一步的开始进入圈套，什么资料制作费、考察费、评估费、解冻资金费……，接踵而来，不能自拔。笔者曾经接触过有的人少则十几万元、多则几百万元“打水漂儿”的事例，便宜没有得到，损失倒不小。
“付学费”——有的项目方也知道中国的投融资市场鱼龙混杂、真真假假。但是觉得我只付出一小部分，如果达到我的心理底线，我不再往前走了，适可而止，我只不过支付一点“学费”。其实往往就是这种心理造成投融资骗子的遍布和猖獗：各位想想，你付几万元、他付几万元，这骗子一年骗几次就可以了呀！然后“打一枪换一个地方”，摇身一变又是国外某个大集团、大财团的代表，接茬再骗啊。
中国的经济和建设缺资金、我们在经营和创业中缺资金，这是不争的严峻事实。但是不管怎么样，我们要有一双慧眼，不要让骗子得逞、不要上当受骗。
以上是我的一孔之见，不当之处还望不吝赐教，我们共同进步。
