员工违规行为处理

知识考试卷

一、填空题（共计30题，每题1分）

1、《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》所称违规行为是指农村信用社员工违反____________________________，以及江苏省农村信用社____________________________ 和实施细则等行为。

2、《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》中纪律处分，包括____________________________。

3、《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》中对同一员工犯有两种（含）以上违规行为应受到纪律处分的，应_________，并按其违规行为应给予的_________，加重一档处分；如果其中一种违规行为应当受到开除处分的，给予 _________。

4、《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》中规定受到拘役、有期徒刑（包括缓刑）以上刑事处罚或被劳动教养的，除国家有特殊规定外，应当给予____________________________。

5、受到记大过以上纪律处分的员工，在处分期内又发生新的违规行为应给予记过以上纪律处分的，给予____________________________。

6、受到责令辞职、免职处理的，________不得重新担任与其原任职务相当的领导职务，________不得提拔。

7、两人以上共同故意违规的，对起主要作用的人员________；对其他人员，根据其在共同故意违规行为中所起的作用和应负的责任处理。

8、管理人员拒不执行或擅自改变集体决定，造成损失或恶劣影响的或工作不负责任，玩忽职守，导致管理混乱，发生经济纠纷、事故或案件，且情节严重的,应给予__________________________。

9、在贷款调查过程中，未按规定对信贷业务的________、________、________和安全性、流动性、效益性等情况进行调查或调查失实的，给予警告至记大过处分；情节严重的，给予____________处分。

10、在贷款审批和贷款发放过程中，越权或变相越权审批发放贷款的及缺程序、逆程序或变相逆程序审批发放贷款的，给予有关责任人员____________处分；情节严重的，给予____________处分。

11、在不良贷款清收、处置过程中，因 ________造成本单位债权不能落实或导致贷款损失的，除给予经济处罚外，还应给予有关责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予留用察看至开除处分。

12、在办理银行承兑汇票业务过程中，受理、申报、审批、签发没有真实商品交易背景的银行承兑汇票业务，造成资金损失或款项垫付的，除________或____________责任外，还应给予有关责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予降级（职）至开除处分。

13、违规出借员工个人结算账户，将员工个人结算账户用于代办存款、代客还贷、代办结算、调剂现金等。给予有关责任人员经济处罚或警告至记大过处分；情节严重的，给予__________________________处分。

14、_________________签署法律性文件的，或者违反法律性文件审查制度的有关规定，未

经法律审查程序而签署法律性文件的，给予有关责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予__________________________。

15、为企业或其他机构获取贷款出具资金用途监管承诺书，而又____________________________，给予主管人员和其他责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至撤职处分。

16、在网上银行柜台业务操作中，代客户保管个人网银服务动态口令牌等网上银行身份认证工具的，或未按规定将动态口令牌(包括数字证书)等网上银行身份认证工具以及密码信封等交给客户本人或企业授权办理人的。应给予责任人__________________________。

17、违反_________________，或虽经审查但_________________，致使对外签订的合同存在严重损害本单位正当权益的内容和条款，造成重大经济纠纷或形成较大经营风险的，给予有关责任人员记大过至开除处分。

18、柜员未按规定更换密码或将密码告诉他人的；柜员授权时，将柜员授权卡和密码告诉他人代为授权的。应给予有关责任人员_________________处分。

19、在人事管理工作中，未按规定对__________________________轮岗、交流、亲属回避或干扰轮岗、交流、亲属回避，导致违纪违规问题长期得不到暴露而引发案件的，给予有关责任人员_________________：

20、使用本社印章对外开具虚假证明材料的，给予有关责任人员_________________处分；情节严重的，给予_________________处分。

21、挪用公款或挪用、借用客户资金，用于经商办企业、炒股的或违规对外签订借款合同或对外提供担保、保函、票据、资信证明的。应给予________处分。

22、《江苏省农村信用社案件责任追究暂行办法》中所称案件责任人员，是指对案件的发生负有责任的农村信用社从业人员，包括: _____________、_____________。

23、基层营业网点发生案件的，给予网点主要负责人________以上处分、分管负责人________以上处分、相关负责人________以上处分。

24、农村信用社县级法人机构辖内发生涉案金额________万元以上案件的，给予_________________记过以上处分，给予主要负责人记大过以上处分、分管负责人撤职以上处分、相关负责人记过以上处分。

25、对违规责任人员作出纪律处分决定后，纪检监察部门应当将处分决定书面送达________，并告知申请复审的期限和部门。

26、在押运途中押运人员擅离职守，形成一人押运或无人押运的；酒后执行押运任务或在押运途中饮酒的，应给予有关责任人______________处分。

27、稽核审计部门或其他主管部门在实施管理、检查、监督过程中，发现违规行为需要给予违规责任人员纪律处分的，应当按照有关规定移交____________部门进行处理。

28、对违规责任人员作出开除、解除劳动合同处理，应事先征求 _____的意见。工会认为不适当的，党委应研究工会的意见，并将处理结果书面通知工会。

29、农村信用社发生案件，应给予相关案件责任人扣减____________处罚；造成损失的，案件责任人应承担____________责任，其非法所得应依法追缴。

30、对案件责任人实施责任追究，应由____________部门提出初步意见，经本单位案件责任认定小组审核后，报____________集体讨论决定。

二、单选题（共计20题，每题1分）

1、《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》经省联社第（）届社员大会第（）次会议审议通过。（）

A、第二届社员大会第三次会议

B、第三届社员大会第二次会议

C、第三届社员大会第三次会议

D、第四届社员大会第一次会议

2、《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》和《江苏省农村信用社案件责任追究暂行办法》颁布实施具体日期是（）

A、2010年1月1日

B、2010年3月1日

C、2010年5月8日

D、2010年6月8日

3、记大过和留用察看处分期分别为（）个月

A、12个月和24个月

B、18个月和24个月

C、6个月和18个月

D、10个月和12个月

4、因违规行为给农村信用社造成贷款或其他资产风险的，根据实际情况责令有关责任人员限期追回，或给予离岗清收处理。离岗清收的最长期限为（）个月。

A、6个月

B、12个月

C、18个月

D、24个月

5、《江苏省农村信用社案件责任追究暂行办法》中规定，涉案金额（）万元以上的属于重大案件。

A、20万元

B、50万元

C、100万元

D、1000万元

6、损失金额是指涉案金额中确定已无法追回的（）

A、涉案全部金额

B、间接损失额

C、无法追回中的部分金额

D、直接损失额

7、基层营业网点发生涉案金额（）万元以上责任性案件的，网点主要负责人和分管负责人必须引咎辞职。

A、10万元

B、20万元

C、50万元

D、100万元

8、农村信用社县级法人机构、农村信用社地市级法人机构发生损失金额分别在（）万元以上责任性案件的，案件防控第一责任人、主要负责人和分管负责人必须引咎辞职。

A、20万元和50万元

B、50万元和100万元

C、100万元和500万元

D、100万元和1000万元

9、信贷资产风险分类工作中，经省联社、银监部门或其他部门检查偏离度在（）以上

的单位，对其领导班子成员给予扣除风险金、警告直至撤职处分；对相关管理人员、直接

A、1%

B、1.5%

C、2%

D、3%

10、有下列行为之一的，应给予有关责任人员（）处分

（1）出具虚假资信证明的；（2）挪用库款、金银占款、有价单证的；（3）办理存款、贷款等业务未按会计制度记账、登记，或者不在会计报表中反映的；（4）以白条、有价证券、有价票据、存款单等抵库，自盗或挪用库款、有价单证的。

A、警告

B、记过

C、记大过

D、开除

11、开销户手续不全、印鉴填写及预留印鉴变更不合规导致不良后果，情节严重的，给予（）处分。

A、记过

B、记大过

C、降级（职）至留用察看处分

D、开除

12、未认真履行会计检查辅导职责，给予有关责任人员经济处罚或警告至记大过处分；情节严重的，最低给予（）处分。

A、警告

B、记过

C、记大过

D、降级（职）

13、有下列行为之一的，应给予有关责任人员（）处分。

（1）擅自印制、伪造或变造重要空白凭证或有价单证的；（2）擅自销毁重要空白凭证或有价单证的；（3）盗窃重要空白凭证或有价单证的。

A、警告

B、记过

C、记大过

D、开除

14、连续旷工超过（）天，或一年内累计旷工超过（）天的，应给予有关责任人员开除处分。（）

A、3日、10日

B、7日、20日

C、10日、30日

D、15日、30日

15、案件责任人对处理决定不服的，可以在收到处理决定之日起（）日内向作出处理决定的法人单位提出书面申诉。作出处理决定的法人单位应当在受理之日起（）日内作出申诉处理决定。（）

A、7日、10日

B、10日、15日

C、15日、30日

D、15日、45日

16、强制休假时间根据岗位特点和离岗审计需要视实际情况而定，原则上一次不少于连续（）个工作日。

A、3

B、5

C、7

D、10

17、我省农村信用社案件防控治理工作三年规划具体时间是（）

A、2008年—2010年

B、2009年—2010年

C、2009年—2011年

D、2010年—2012年

18、柜面业务操作人员从事同一工种满（）年的，应安排轮岗。

A、1年

B、2年

C、3年

D、5年

19、未按规定对信贷业务的真实性、合法性、合规性和安全性、流动性、效益性等情况进行调查或调查失实，且情节严重的，应给予责任人（）处分

A、警告

B、记过

C、记大过

D、降级（职）至开除

20、在核销贷款工作中泄露核销信息或内外勾结损害本单位利益的，应给予（）处分

A、记过

B、记大过

C、撤职

D、撤职至开除

三、多选题（共计15题，每题2分）

1、对违规人员的处理原则：（）

A、实事求是，合法有据

B、公开、公平、公正

C、惩处与教育相结合

D、权责对等，逐级追究

2、农村信用社对违规人员的处理方式包括（）

A、纪律处分

B、经济处罚

C、刑事处分

D、其他处罚。

A、以牟取私利为目的或内外勾结实施违规行为的

B、在共同违规行为中负次要责任的

C、三次以上违规的

D、因违规行为造成案件、事故、经济纠纷、经营风险或经济损失、信誉损害的

4、管理人员下列哪些行为，可按照有关责任人员的处罚档次从重或加重处理，造成严重后果的给予撤职至开除处分（）

A、直接实施违规行为的

B、决策或指使、授意、强迫下属员工实施违规行为的

C、在职责范围内明知下属员工实施违规行为而不予制止的

D、在职责范围内按规定对违规行为进行制止与纠正的

5、下列哪些行为违反贷款审查委员会议事规则，如违反,应给予有关责任人员警告至撤职处分。（）

A、未实行例会制度，致使贷款会办不及时的

B、投票表决后贷审会主任委员未在审议表上签署审批意见的

C、贷审会委员参会人数未达到规定人数即开会决策事项的

D、贷审会会议纪录不符合规定或未形成决议的

6、在信贷业务合法性管理过程中，发生下列哪些行为的，除责令收回或赔偿资金损失外，还应视情节给予有关责任人留用察看至开除处分或解除劳动合同处理（）

A、发放借款主体不合法贷款，造成贷款难以收回的

B、发放冒名贷款（包括顶名、搭名、盗名、假名等贷款）的

C、明知借款人为非法集资人员、涉及“黄、赌、毒”和“高利贷”人员而发放贷款的

D、以自有资金或他人资金借本单位名义账外发放贷款，从中谋取个人利益的

7、在办理存款业务过程中，违反下列哪些行为的，应给予有关责任人员开除处分（）

A、吸收存款不入账的

B、挪用客户资金的

C、无款项输入存款信息，虚开存单（折）的

D、其他方式骗、盗储蓄存款的

8、在资金清算过程中，下列哪些行为可以给予有关责任人员记大过至开除处分（）

A、故意截留、延压资金清算汇划信息的；

B、汇划单证丢失，造成资金清算事故的；

C、伪造汇划信息的；

D、违反规定为客户提供透支、垫款的；

9、在重要空白凭证管理中下列哪些行为，应给予有关责任人员记大过至开除处分（）

A、未经客户合法授权，代签属于客户填制的重要空白凭证的

B、重要空白凭证使用前加盖业务专用章的

C、重要空白凭证管理监督失控，被犯罪分子利用的

D、作废重要空白凭证未按规定处理的

10、在财务管理中存在下列哪些行为的，可以给予有关责任人员撤职至开除处分（）

A、截留利润，转移业务收入或经营收入不入账的

B、私设“账外账”和“小金库”的

C、挪用业务周转金或其他内部资金的

D、从事账外经营的

A、重大决策

B、重要人事任免

C、重大项目安排

D、大额资金运作等集体权限

12、《江苏省农村信用社案件责任追究暂行办法》中间接责任人划分为（）

A、机构案件防控第一责任人

B、共同实施侵犯农村信用社资金的涉嫌违法犯罪人

C、机构经营管理责任人

D、其他间接责任人

13、《江苏省农村信用社案件责任追究暂行办法》追究对象有哪些（）

A、直接责任人

B、机构案件防控第一责任人

C、分管负责人

D、相关负责人

14、基层营业网点发生案件的，对下列相关人员处分正确的是（）

A、给予联社主任撤职以上处分

B、给予网点主要负责人记过以上处分

C、给予网点分管负责人记大过以上处分

D、给予网点相关负责人警告以上处分

15、“一案四问责”是指问责（）

A、案发当事人

B、相关制约人

C、内部监督检查责任人

D、领导责任人

四、判断题（共计20题，每题1分）

1、《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》中规定的有关责任人员，包括主管人员和一般员工，不包括高级管理人员。（）

2、在农村信用社工作期间有违规行为并造成损失的已退休人员或已与农村信用社解除、终止劳动关系的人员，农村信用社不再对其进行追偿。（）

3、因违规受到纪律处分的，应同时给予经济处罚，也可以以经济处罚替代纪律处分。（）

4、受到通报批评及组织处理的员工，不影响其当年评先评优资格。（）

5、机构案件防控第一责任人是指农村信用社法人机构对案件防控治理承担首要责任的行长（主任）。（）

6、对自查发现的案件，在管理责任追究上可作从轻、减轻处罚；对尽职尽责、经确认没有管理责任的，可以不予追究。（）

7、农村信用社地市级法人机构辖内年度发生同质同类案件3起以上的；县级法人机构年度内发生案件2起以上的。应从重或加重处罚。（）

8、对已发现的风险预警信号（如产权变动、抵〈质〉押物价值减损、法定代表人变更、逃废债务、诉讼案件等）未及时报告和处理，造成信贷业务风险的。应给予警告直至开除处分（）

9、在网银业务办理中，农村信用社工作人员违规为非客户本人开办个人网上银行，造成资

金损失的，给予其记大过处分。（）

10、违反经济纠纷案件报告规定，有案不报，越权处理的，给予有关责任人员撤职至开除处分。（）

11、未履行岗位职责，违反贴现办理程序，对提交的银行承兑汇票真伪鉴定、手续审核、承兑申请人条件审查等风险环节审查不明、审核不严的，或未按规定进行审查和审核即签注审查和审核意见，造成资金损失的。除承担赔偿或追回资金损失责任外，还应给予有关责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予降级（职）至开除处分。（）

12、在人事管理中发现重要业务岗位或重要管理岗位员工有不良行为，没有及时采取调整控制措施的。给予有关责任人员记大过至开除处分。（）

13、案件直接责任人是指农村信用社从业人员独立实施或共同实施，或与外部人员合伙实施侵犯本机构或本机构客户资金、财产、权益行为的涉嫌违法犯罪人；因故意或过失，不履行或不正确履行自己的职责，对形成案件风险、引发不良后果起直接作用的违纪违规人员。（）

14、营业期间擅离职守，形成无人临柜的，给予有关责任人员警告处分。（）

15、以本单位名义或利用工作之便，借用客户资金供本人或他人使用，形成经营风险或经济纠纷案件的，应给予有关责任人开除处分。（）

16、对被动发现案件，以及反复发生同质同类案件的，严格按照“一案四问责”和“上追两级”的要求落实责任追究。（）

17、对因故意导致发生案件，或因过失、不尽职导致发生重大案件的直接责任人员，在核清违法违规事实后，按规定程序，一律解除劳动合同；涉嫌违法犯罪的，无论金额大小，一律开除。（）

18、经济处罚是对违规违纪员工扣减级效收入，不包括赔偿经济损失。（）

19、违反规定借用、挪用本单位资金供本人或他人使用，资金数额超过5万元（含）以上的，应给予开除处分。（）

20、在纪检监察部门对违规行为进行调查核实期间，被调查人所在单位不得批准其出国或者

对其进行提拔和奖励，但可以调动。（）