客户告知书(参考样本) - 客户告知书
时间：2021-03-16 07:45:41 来源：达达文档网 本文已影响 人 
客户告知书（参考样本） - 客户告知书客户告知书(参考样本)
尊敬的客户:
根据中国保监会的要求，为了保护您的合法权益，当您通过保险代理公司购买保险产品时，请认真阅读如下内容:
一、公司性质:保险代理机构是经中国保监会批准取得经营保险代理业务许可证，根据保险公司的委托，向保险公司收取代理手续费，在保险公司授权范围内专门代为办理保险业务的单位。
二、公司基本情况:包括公司名称、住所、法人代表、许可证、工商执照等情况;
三、业务范围:以许可证所载内容为准;
四、代理权限;以委托代理合同授权权限为准;
五、联系方式:
六、法律责任:
保险代理机构在保险人授权范围内代理保险业务时，其代理行为所产生的法律责任由保险人承担。
因授权不明，给他人造成损害的，保险人承担法律责任，保险代理机构承担连带责任。
保险代理机构不履行代理职责或履行代理合同义务不符合约定，而给被代理人造成损害的，应当依法承担法律责任。
保险代理机构没有代理权、超越代理权或者代理权终止后已
被代理人名义从事的保险代理活动，未经被代理人追认的，由保险代理机构承担法律责任。相对人有理由相信保险代理机构由代理权限的，该保险代理活动有效，由保险人承担法律责任。
七、被代理保险公司的基本情况:列明各家被代理公司的基本情况;
八、投保提示:
(一)请查验业务人员的执业证书和相应的身份证明材料，不要接受没有执业证书业务员提供的服务。
(二)在听取业务人员讲解时，请认真阅读并理解保险条款和相关材料，并重点明确如下几点:
1、投保险种的名称、投保条件、保险期限和缴纳的保险费;
2、保险责任;
3、除外责任;
(三)投保人和被保险人要如实填写所有应告知的事项，否则，保险公司有权拒绝赔偿或给付保险金;
(四)投保单要有投保人亲笔签名或加盖公章，不能有业务人员或他人代签。
(五)如果中途退保，保险公司将按照如下原则进行处理:
1、人寿保险产品:
(1)签收保单后10日内(选择期)退保，一般情况下，可以获得所缴纳保险费的全数，但是，有的保险公司需要扣除保单工本费、体检费等费用项目，因此不能全数退保，投保人将承担
一定数额的保险费损失。
(2)签收保单10日以后退保，保险公司要按照保险单退保时所具有的现金价值(即保险条款中列明的现金价值)给投保人退保，投保人要遭受一定的保险费损失，损失的金额与保险单经过的期限长短有关，期限越短损失越大，期限越长损失
越小，其中，在购买保险后的2年内退保，保险费损失最大，有时可能损失全部保费。
2、财产保险产品:
(1)保险责任开始前，被保险人要求解除合同的，保险公司退还保险费，但要扣减退保手续费。
(2)保险责任开始后，被保险人要求解除合同的，保险公司退还未到期责任部分的保险费。
3、特殊保险产品需要特别说明的投保提示(按被代理保险公司的要求);
九、说明代理手续费的收取方式和比例;
十、公司业务服务标准;
十一、其他告知事项
客户告知书(参考样本)
尊敬的客户:
根据中国保监会的要求，为了保护您的合法权益，当您通过保险代理公司购买保险产品时，请认真阅读如下内容:
一、公司性质:保险代理机构是经中国保监会批准取得经营保险代理业务许可证，根据保险公司的委托，向保险公司收取代理手续费，在保险公司授权范围内专门代为办理保险业务的单位。
二、公司基本情况:包括公司名称、住所、法人代表、许可证、工商执照等情况;
三、业务范围:以许可证所载内容为准;
四、代理权限;以委托代理合同授权权限为准;
五、联系方式:
六、法律责任:
保险代理机构在保险人授权范围内代理保险业务时，其代理行为所产生的法律责任由保险人承担。
因授权不明，给他人造成损害的，保险人承担法律责任，保险代理机构承担连带责任。
保险代理机构不履行代理职责或履行代理合同义务不符合约定，而给被代理人造成损害的，应当依法承担法律责任。
保险代理机构没有代理权、超越代理权或者代理权终止后已
被代理人名义从事的保险代理活动，未经被代理人追认的，由保险代理机构承担法律责任。相对人有理由相信保险代理机构由代理权限的，该保险代理活动有效，由保险人承担法律责任。
七、被代理保险公司的基本情况:列明各家被代理公司的基本情况;
八、投保提示:
(一)请查验业务人员的执业证书和相应的身份证明材料，不要接受没有执业证书业务员提供的服务。
(二)在听取业务人员讲解时，请认真阅读并理解保险条款和相关材料，并重点明确如下几点:
1、投保险种的名称、投保条件、保险期限和缴纳的保险费;
2、保险责任;
3、除外责任;
(三)投保人和被保险人要如实填写所有应告知的事项，否则，保险公司有权拒绝赔偿或给付保险金;
(四)投保单要有投保人亲笔签名或加盖公章，不能有业务人员或他人代签。
(五)如果中途退保，保险公司将按照如下原则进行处理:
1、人寿保险产品:
(1)签收保单后10日内(选择期)退保，一般情况下，可
以获得所缴纳保险费的全数，但是，有的保险公司需要扣除保单工本费、体检费等费用项目，因此不能全数退保，投保人将
承担一定数额的保险费损失。
(2)签收保单10日以后退保，保险公司要按照保险单退保
时所具有的现金价值(即保险条款中列明的现金价值)给投保人退保，投保人要遭受一定的保险费损失，损失的金额与保险单经过的期限长短有关，期限越短损失越大，期限越长损失越小，其中，在购买保险后的2年内退保，保险费损失最大，有时可能损失全部保费。
2、财产保险产品:
(1)保险责任开始前，被保险人要求解除合同的，保险公
司退还保险费，但要扣减退保手续费。
(2)保险责任开始后，被保险人要求解除合同的，保险公
司退还未到期责任部分的保险费。
3、特殊保险产品需要特别说明的投保提示(按被代理保险公司的要求);
九、说明代理手续费的收取方式和比例;
十、公司业务服务标准;
十一、其他告知事项;
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