浅谈市农行合规文化的培育与塑造
时间：2021-11-09 12:28:35 来源：达达文档网 本文已影响 人 
合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念，它集中体现了农业银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，为推动农业银行的改革与发展提供坚强的政治保证和组织保证。下面谈谈如何塑造培育**农行合规文化教育建设的设想、措施和建议。
一、加强合规文化教育建设的设想
**系海峡西岸名城，具有多元文化宝库，同时又是经济的活跃带。俗语说：“常在河边走，难免不湿鞋”，生活、工作在这样一个经济繁荣且高速消费的环境中，但应如何加强合规文化教育，使员工坚定理想信念，坚持党的宗旨，坚持合规经营，形成懂法律、守纪律，合规经营的文化氛围，现提出四点设想。
1、加强合规文化认识，提高经营管理水平。开展合规文化教育活动是规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生的需要。一是要统一各级行领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。二是要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识，全行干部职工是**农行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。
2、制定合规文化规划，建立长效发展机制。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕的，它与企业同在，要建立相应的目标规划。企业合规文化教育目标应包括企业合规文化建设的战略规划和年度计划。**农行合规文化教育应针对自身的文化现状，采取分步走的方式，明确不同阶段的建设目标，具体建设内容包括：**农行的企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。
3、实行“以人为本”精神，做好合规文化教育。**农行经营管理的主体是全体员工，**农行的建设与发展必须依靠全体员工的集体智慧和力量，要激发全体员工的工作积极性、创造性和团队协作精神，实行“以人为本”的合规文化教育管理。在管理中要注意关心员工、爱护员工、尊重员工、理解员工、信任员工，让员工亲身感受到农行的关爱，使员工形成对农行的认同感和归属感，增强**农行的凝聚力。
4、建设农行品牌特色，形成自已文化品牌。金博士理财卡经过近三年的营销已声名鹊起，走俏**，风靡八闽，要运用已成立金博士艺术团、金博士理财网、金博士论坛等一系列文化载体，组织员工创作合规文化教育建设的小品、诗歌、散文、小说、舞蹈、剧本等题材，大力营造农行的企业文化精神。在创作过程中，应避免时冷时热、有促有抓、没促没抓的不良局面，更应避免走马灯式、敷衍了事的思想。要着力于培育纵向的执行力、横向的凝聚力和对外的综合竞争力。
二、企业合规文化教育建设的组织措施
**农行开展企业合规文化教育建设要不拘于形式，要采取灵活多样的措施，要把企业合规文化建设包涵在各种组织活动和形式之中，和平时的工作有机结合起来，使之成为一项正常的工作内容。
1、通过员工教育培训，营造企业合规文化。目前，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要通过对员工的培训，如采取编制发行企业合规文化读本等形式，使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。
2、加强有效学习交流，凝聚企业合规文化。采取走出去，请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农业银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；在**农行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此提高农行的凝聚力，也凝聚企业的合规文化。
3、结合案件专项治理，提高企业合规文化。合规文化教育活动要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。
4、抓好文明优质服务，提升企业合规文化。企业合规文化教育是当代管理理论的新发展和新创新，是现代企业管理的精髓和灵魂，也是企业“两个文明”建设的最佳结合点，要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照《中国农业银行福建省分行营业网点规范化服务实施细则》要求，中的各条款，深入讨论，知晓熟记严格执行。对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。
三、农行合规文化教育建设的建议
在建行、中行、工行先后完成股改之后，农行的改革日益成为业界关注的焦点，如何落实科学发展观、清理不良资产、强化风险控制、遵循法律法规、监管规章制度、达到强身壮体，加强合规文化教育是明排着的问题。现结合实际，提出合规文化教育建设的四点建议，
1、大兴合规文化。要大兴**农行合规文化教育形象、铸造其灵魂、增强其凝聚力。要以合规文化教育活动暨案件专项治理为依托，加强合规文化和商业道德建设，建立诚信经营，公平竞争的行为规范，认真对所有自然人提交开户、贷款、评估、贴现等申请材料及书填写的事项的真实性、完整性、合规性进行认真审查，坚决杜绝、严防造假，进一步规范业务经营行为和权力运行。
2、合规经营指导思想。当前要树立正确的业务发展指导思想，要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。特别要防止企业炒银行的思想。一个项目必然会引起多家银行竞争，在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。
3、建立风险评估机制。要尽快建立健全和完善风险识别和评估体系，认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。
4、健全完善内控制度。要建立健全内控制度经营的安全性、流动性、效益性及自我调整，、自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范，达到三个目标。首先是及时性。其次是效益性。再次是适应性。
一、加强合规文化教育建设的设想
**系海峡西岸名城，具有多元文化宝库，同时又是经济的活跃带。俗语说：“常在河边走，难免不湿鞋”，生活、工作在这样一个经济繁荣且高速消费的环境中，但应如何加强合规文化教育，使员工坚定理想信念，坚持党的宗旨，坚持合规经营，形成懂法律、守纪律，合规经营的文化氛围，现提出四点设想。
1、加强合规文化认识，提高经营管理水平。开展合规文化教育活动是规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生的需要。一是要统一各级行领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。二是要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识，全行干部职工是**农行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。
2、制定合规文化规划，建立长效发展机制。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕的，它与企业同在，要建立相应的目标规划。企业合规文化教育目标应包括企业合规文化建设的战略规划和年度计划。**农行合规文化教育应针对自身的文化现状，采取分步走的方式，明确不同阶段的建设目标，具体建设内容包括：**农行的企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。
3、实行“以人为本”精神，做好合规文化教育。**农行经营管理的主体是全体员工，**农行的建设与发展必须依靠全体员工的集体智慧和力量，要激发全体员工的工作积极性、创造性和团队协作精神，实行“以人为本”的合规文化教育管理。在管理中要注意关心员工、爱护员工、尊重员工、理解员工、信任员工，让员工亲身感受到农行的关爱，使员工形成对农行的认同感和归属感，增强**农行的凝聚力。
4、建设农行品牌特色，形成自已文化品牌。金博士理财卡经过近三年的营销已声名鹊起，走俏**，风靡八闽，要运用已成立金博士艺术团、金博士理财网、金博士论坛等一系列文化载体，组织员工创作合规文化教育建设的小品、诗歌、散文、小说、舞蹈、剧本等题材，大力营造农行的企业文化精神。在创作过程中，应避免时冷时热、有促有抓、没促没抓的不良局面，更应避免走马灯式、敷衍了事的思想。要着力于培育纵向的执行力、横向的凝聚力和对外的综合竞争力。
二、企业合规文化教育建设的组织措施
**农行开展企业合规文化教育建设要不拘于形式，要采取灵活多样的措施，要把企业合规文化建设包涵在各种组织活动和形式之中，和平时的工作有机结合起来，使之成为一项正常的工作内容。
1、通过员工教育培训，营造企业合规文化。目前，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要通过对员工的培训，如采取编制发行企业合规文化读本等形式，使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。
2、加强有效学习交流，凝聚企业合规文化。采取走出去，请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农业银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；在**农行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此提高农行的凝聚力，也凝聚企业的合规文化。
3、结合案件专项治理，提高企业合规文化。合规文化教育活动要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。
4、抓好文明优质服务，提升企业合规文化。企业合规文化教育是当代管理理论的新发展和新创新，是现代企业管理的精髓和灵魂，也是企业“两个文明”建设的最佳结合点，要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照《中国农业银行福建省分行营业网点规范化服务实施细则》要求，中的各条款，深入讨论，知晓熟记严格执行。对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。
三、农行合规文化教育建设的建议
在建行、中行、工行先后完成股改之后，农行的改革日益成为业界关注的焦点，如何落实科学发展观、清理不良资产、强化风险控制、遵循法律法规、监管规章制度、达到强身壮体，加强合规文化教育是明排着的问题。现结合实际，提出合规文化教育建设的四点建议，
1、大兴合规文化。要大兴**农行合规文化教育形象、铸造其灵魂、增强其凝聚力。要以合规文化教育活动暨案件专项治理为依托，加强合规文化和商业道德建设，建立诚信经营，公平竞争的行为规范，认真对所有自然人提交开户、贷款、评估、贴现等申请材料及书填写的事项的真实性、完整性、合规性进行认真审查，坚决杜绝、严防造假，进一步规范业务经营行为和权力运行。
2、合规经营指导思想。当前要树立正确的业务发展指导思想，要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。特别要防止企业炒银行的思想。一个项目必然会引起多家银行竞争，在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。
3、建立风险评估机制。要尽快建立健全和完善风险识别和评估体系，认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。
4、健全完善内控制度。要建立健全内控制度经营的安全性、流动性、效益性及自我调整，、自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范，达到三个目标。首先是及时性。其次是效益性。再次是适应性。
