深入内控和案防制度执行年活动自查分析报告.
时间：2021-01-30 21:41:46 来源：达达文档网 本文已影响 人 
深化内控和案防制度执行年活动自查分析报告
为进一步推进我社深化内控和案防制度执行年活动的开展，逐步提高管理水平、盈利能力，全面加强我社员工队伍建设，提升员工素质，打造一支“政治坚定、是非分明、遵纪守法、廉洁清正、敬业爱岗、恪尽职守、依法经营、竭诚服务、钻研业务、求实创新、团结协作、争创一流”的信合队伍，根据《***联社“银行业内控和案防制度执行年”活动实施方案》，我社组织员工学习了《中国共产党纪律处分暂行条列》、《党员领导干部廉洁自律从政若干准则》和银监会贷款新规“三个办法一个指引”，结合《***农村信用社开展规范管理年活动实施方案》，我社开展规范从业行为、道德行为，规范工作秩序、规范工作纪律、规范工作作风、规范操作流程、规范信贷业务、提高员工整体素质、加快发展步伐的“规范管理年”的活动。现将自查分析情况汇报如下：
一、信用社案件存在的原因
信用社近年发生的风险案件多集中在管理、信贷、出纳等重要岗位及其人员，因此暴露出信用社缺乏必要的监控措施，只注重业务发展，不关心员工思想动态。
1、用人不当，严重失职。在干部的任用上和在重要岗位人员的安排上严重存在失职，让一些有劣迹和品行不端的人混进员工队伍，安排在信贷、出纳、柜员等重要的工作岗
位上，没有作为重点人员管束。反映在人员的选拔、管理上存在着严重的失察、失控问题。
2、不严格执行规章制度，内控机制形同虚设。明知是严重违法管理规定，任以人情代替制度，违规办理，导致案件、事故发生。
3、有章不循，制约失控。在制度执行上没有真正做到落实。
针对以上存在的问题，为进步规范、完善的风险防控案件治理体系，抓住风险点，消除风险源，应从以下几点做起。
1、完善业务流程，加强操作风险控制。有必要对各项业务流程进行认真彻底的改进和完善，使操作流程成为保证业务规范开展，规避风险案件的“筛子”于“保险”，需要特别注意的是多方面加强与岗、人与人间的监督制约，同时，各项业务流程不是摆设，一定要不折不扣的按照流程步骤执行落实。
2、人、物、技相结合，提高防范水平。
3、加大检查力度，整合稽核监管力度，创新检查方式，拓展检查覆盖面，务必实现“横向到边，纵向到底”的目标。努力提升检查效果和质量。
4、加强业务学习，提高人员素质。作为金融企业，必须加强专业知识的培训、岗位职责、法律法规、风险防控、案件治理等方面的系统、综合培训力度，是每位员工进一步
增强法制观念、树立风险意识、提高防控能力，培养员工严格执行党纪国法社规的自觉性，使员工真正在思想上不想作案，为做好风险及案件的防控治理工作奠定坚实的基础
