反洗钱:阻击贪腐黑金
时间：2021-01-21 07:58:18 来源：达达文档网 本文已影响 人 
作为下游犯罪,洗钱常与腐败、贩毒、恐怖主义等上游犯罪互为因果,世界上不少国家都把反洗钱作为打击上游犯罪的重要手段。
始自20世纪中期,从全球范围看,反洗钱运动从打击偷税漏税到揭底贩毒走私,9·11事件爆发后,遏制反恐融资成为反洗钱的重点,与之相伴的还有对腐败黑钱的追击。2002年墨西哥举行的政府间会议上,腐败产生的“黑钱”清洗问题,摆上了世界各国反洗钱行动的日程。
在我国,近年公布的一系列重要腐败案件中,洗钱已经成为腐败分子企图逃避法律制裁的惯用手段。据统计,每年通过地下钱庄洗出的官员腐败收入超过300亿元人民币。
打击腐败洗钱,俨然成为中国反洗钱战役中的一场攻坚战。
2008年8月1日,中国腐败洗钱第一案宣判。受贿2226万元的“重庆第一贪”、原巫山县交通局局长晏大彬被判处死刑并没收全部个人财产,其妻傅尚芳最终以洗钱罪获罪。
从法院审理查明的事实看,傅尚芳在明知晏大彬受贿所得的情况下,仍助其将943万元以多种方法处置以掩盖来源。调查显示,傅尚芳最主要的洗钱方式是购买重庆城区的房产,总价值达745万元,其中有6处是以其亲戚朋友的名义购买。此外,傅尚芳还用他人名义购买了QDII代客理财产品30万元,购买人寿保险产品490份,总金额49万元……
即便如此,仍有约1200万元现金藏匿在闲置住宅中,这表明我国在金融机构开展的大额交易及可疑交易报告制度已经初显效力。依照目前金融机构反洗钱规定,傅尚芳如果将这1200万元现金存入银行,将被要求报告资金来源,并被作为可疑交易报送到中国反洗钱监测分析中心。正是不敢触及金融业目前已经架设的反洗钱监测网络,不少腐败分子被迫选择了藏匿现金这个方法。
令人担忧的现实是,由于这两年房地产业发展迅速,房地产业正在成为腐败洗钱的目的地。傅尚芳购买房产时就采用了现金购房的方式,在购买一处商铺时一次支付现金270多万元。由于房地产业还没有建立类似金融机构的大额交易报告制度,且房地产开发企业数目众多、良莠不齐,这给腐败分子提供了可乘之机。在傅尚芳案中,洗钱犯罪只是上游犯罪被揭发后挖掘出的下游犯罪,但傅尚芳四处购置房产的行为没有得到及时的监控。
如果非金融机构的反洗钱机制能够进一步完善,我们就完全可以期待顺藤摸瓜,惩戒更多上游犯罪。
腐败洗钱的现象其实可以追溯到2000年震动全国的成克杰案。原广西壮族自治区政府主席、全国人大常委会原副委员长成克杰,曾将受贿所得逾4000万元交给香港商人张静海洗钱。张静海以成克杰情妇李平的名义,在香港注册了一个空壳公司,请会计师伪造经营账目并缴纳所得税,从而为成克杰的巨额受贿披上了“合法外衣”。但是,这一切没有能躲过香港严密的反洗钱网,银行发现了空壳公司不同寻常的频繁交易,并汇报到香港金融情报组(FIU),为成克杰案的侦破提供了重要证据。
腐败洗钱的规模现在很难估计,但“裸官”的出现表明,这些腐败官员已经选择将重要资产转移到海外的洗钱方式,这给反腐败工作带来了新的挑战。
为有效监控腐败滋生,截阻腐败黑钱的流通暗渠,去年年底发布的《中国2008——2012年反洗钱战略》,或可成为反贪腐的又一把利剑。■
(作者为复旦大学中国反洗钱研究中心秘书长,国际认证反洗钱师)
非金融机构:洗黑钱的黑土地
文/李广森 雷振刚
并非虚构的故事
有家通俗文学刊物曾经登载了一篇针砭时弊的故事,说是赖家村的赖三举是个彩票迷,日思夜想利用彩票一夜暴富。时间久了还真让他撞上了“大运”,买的福利彩票竟然中了500万元的头等奖。这下可把赖三举乐坏了,不禁连连大呼:“中奖、中奖,我赖三举中大奖啦!”甚是癫狂。突然,斜刺里冲出一个人,一把将他的衣袖抓住,拖到一个没人的地方说,“你中了大奖,这么张扬,难道就不怕小偷偷你、强盗抢你?”然后这名自称章克彪的生意人借着自己的三寸不烂之舌,说中彩以后要请客呀、借钱呀、拉赞助呀,甚至绑架敲诈勒索呀,一会儿赖三举的高兴劲便踪影全无,最后竟可怜兮兮地央求章克彪帮帮他。
于是,章克彪把赖三举拉到一个叫九龙宾馆的地方,说自己是大老板,一笔生意就好几百万。要是他中了大奖,钱会越多,诚信度会越高,和他做生意的人也会越来越多。而赖三举中了奖,只会招惹是非。而后章克彪话题一转,说“我把彩票中奖的钱给你,你再把中奖的彩票给我。你神不知鬼不觉,闷声发大财。我买了你中奖的彩票,等于给我做广告,我们是互助互惠,双赢!”赖三举这下才明白,章克彪想要买他中奖的彩票。赖三举没有理由不同意。章克彪就点了一桌子菜,还开了一瓶五粮液犒劳他。第二天,章克彪就把钱给了赖三举,好几百万元呀,一手交钱,一手交票,赖三举也立即把中奖彩票交给章克彪。
其实这章克彪不是什么做生意的,而是县里管土地的局长,平日里贪污了不少钱。钱多了心里自然不安,就想着把贪污得来的“黑钱”换成“白钱”。想来想去就想到了用贪污的钱买别人中奖的彩票,没想到赖三举成全了他的“洗钱梦”。
故事结局赖三举中彩的事并没有瞒住,章克彪为灭口要置赖三举于死地,并最终暴露了自己受贿一事。虽说该故事掺杂着不少传奇成分,然而现实生活中也不乏这样的例子。
广东云浮市委常委、罗定市委书记钟德标被检察机关查出有逾千万元的巨额“家产”,除去价值120多万元的房产和合法收入部分,其他均来源不明。出人意料的是,钟德标真把这些钱的来源都说清楚了:一是女婿给过他80万元左右;二是他中彩票得奖23万元;三是父母留给他遗产252万元。
关于买彩票中奖,钟德标的解释是:1999年以后,他分别在广州、深圳、珠海多次买体育、福利即开型彩票,中奖获23万元左右。最多一次中了3万元,还中过摩托车、电视机、棉被等物。至于到底中奖多少次以及具体的中奖地点、中奖的“证据”等,钟德标的回答是:他没把这个事放在心上,记不清到底有几次,领奖过程忘了,中的物品都当场卖掉了,也从没有把中奖的情况告诉任何人包括家人。
当然,经过检察机关调查,钟德标所说纯属谎言。
海口检察机关在查处海口市某区法院原院长王某受贿、巨额财产来源不明案时,也遇到了这种情况。在扣除王某的各种合法收入后,尚有80万余元说不清来源。办案人员讯问王某时,他说是买彩票中的奖。当问他何时在何地购买时,他却回答:“全部买的私彩,在哪儿买的记不清了。”王某企图以此当做挡箭牌逃避惩罚。当然,他的如意算盘还是落空了,最终这笔巨款以巨额财产来源不明写进了判决书。
谎言说百遍也不会变成真理,然而谎言的背后却隐藏着这些贪官的真实心理,那就是想利用彩票把贪污受贿来的黑钱洗白。
据了解,通过这样的办法一次可以洗几十万乃至几百万的数额。对这一洗钱手段进行尝试后,贪官们拿钱的胆子比以前大了不少,花钱的气派也比以前大了不少。因为这样做有一个好处,就是可以造成一定的舆论事实。“花钱的时候不必像以前那样躲躲藏藏,”因为人家会认为这是他们中奖得来的钱,是运气好的结果,所以不用那么害怕群众举报了。
来自广东肇庆的消息称,贪官为了洗钱,将目光盯住地方彩票兑奖程序中的漏洞,勾结彩票发行管理中心的内部人员进行洗钱犯罪,严重破坏国家正常的金融管理秩序,让国家财富蒙受损失。
据肇庆警方介绍,涉嫌洗钱者为达到掩饰其收益的性质和来源目的,利用彩票发售不记名和兑奖环节实名登记的特点,与个别彩票发行管理中心人员相勾结,以彩票兑奖奖金中的百分之三至百分之五作为报酬,调换中奖人员应登记数据内容,或直接在中奖客户办理中奖登记时,以调换身份资料进行登记进行洗钱犯罪,将“黑”钱洗“白”。
