世界经济增长方式与金融危机的内在联系
时间：2021-01-20 07:59:34 来源：达达文档网 本文已影响 人 
摘 要：世界经济在发展的过程中，每一个阶段都会出现全球性的金融危机，而最近的一次则属2007年美国次贷危机和全球经济危机。全球从1929年到1939年的全球大萧条开始到现在已经经历了6次金融危机状况，每一次金融危机都严重的影响着全球的经济发展，也对很多发展中国家产生了负面的影响。全球性的金融危机依旧会再次出现，为了能够避免更多国家遭受经济损失，很多金融研究人员都在不断寻找全球金融危机爆发的原因，同时也在找寻如何能够解决这一问题，希望能够在未来经济发展的过程中更好的规避相应的金融危险。
关键词：世界经济增长；金融危机；次贷危机
在2007年，因美国次贷危机引发的全球性金融危机影响了众多的国家，在面对全球金融危机的时候，更多的研究人员和世界企业领导者，将目光移至到了金融危机爆发的原因和根源上。由于美国对经济市场中金融产品管理的不利，造成了次贷市场的失衡，次贷违约率不段上升。在这个过程中，美国众多的次贷企业出现运转不周，最终倒闭。在探索金融危机的过程中，研究人员不得不考虑的是，在金融危机之前，国家的金融经济市场是以何种发展模式在运行，而在运行中是否有高危的风险。因为，金融恶劣的运行环境终将使企业走向深渊。
一、世界金融危机的成因
（一）虚拟经济过度膨胀
随着科技和经济结构不断的提高和发展，很多发达国家都选择了利用虚拟经济为自己创造更多的经济利润。在2006年的美国，虚拟经济经营方式占据了美国经济市场的25%，而带来的利润则占据了总体盈利的44%，曾经美国视为重要的制造业其利润仅占有10%左右。可以看出当时的美国对虚拟经济十分的看中，但是实际上虚拟资本并不具有相应的价值，虚拟资本不能够代替实际的资本，但是虚拟资本却可以利用自身的运转为企业带来高额的利润。所以虚拟资本在发展过程中需要与实际资本相结合，才能够达到更高的盈利。可当时的美国制度中没有针对虚拟经济发展进行管制，在过度发展中，虚拟经济就会变成泡沫经济，导致相关企业最终走向不归路。这些情况都是虚拟经济过度膨胀的后果，而美国的次贷危机让众多国家不断审视自己虚拟经济的运行方式，避免重蹈覆辙。
（二）金融衍生品过度发展
虽然美国次贷危机影响了全球经济的发展，但是金融衍生品的交易却在不断的增加。据国际清算银行的报告中表明，全球范围内金融衍生品的交易量以经达到3000万亿美元，而其金融衍生品的交易量已经占全球经济交易的160%。在2007年美国次贷危机发生的时候，关于相应次贷有问题的债券金融其实相对其运转的资金并不多，仅仅是1.2亿美元，但是为何如此少的债务金额能够拥有巨大的影响，这则成为研究者主要关注的内容。在美国投资银行所经营的金融衍生产品中，其1美元的资本可能需要对应的是200美元的资产，所以到银行出现风险的时候，所出现的资产赔付会更多。但是因为招商银行都会为自己的风险进行规避，利用的就是信贷违约互换的方式，这样资产的风险就会成倍的降低，而且将资产转化成为证券也能够规避相应的监督。可是虽然表面上将风险分散，但是随着经济市场的变迁，风险无时不在。
（三）金融交易过程不透明
金融市场在发展的过程中，不断的有新的法案取代旧的法案，而随着金融衍生品不断的出现，虚拟市场的管理方式与实体市场管理的方式出现了融合的情况，经营和监督管理出现了混合的局面。在这种市场行情下，金融的管理不断的放松，导致很多虚拟商品的出现，刺激了金融市场的产品形式转变。早在2007年的美国金融危机出现之前，美国不断下调利率，以刺激市场经济增长，从而让美国房地产市场逐渐走向泡沫化，而美元也因此出现了持续贬值的现象，导致金融市场交易出现信息不透明的情况，致使金融市场产品在销售的时候，投资者无法了解投资详情，而金融公司也无法清楚的知道投资者的能力，让投资和金融市场的发展出现了极度的风险，也给不法人员提供了过多的操作空间。
（四）经济全球化使金融体系更加脆弱
随着金融经济观念的转变，金融自由化全球化，逐渐成为各个国家经济发展的主要趋势。但是金融自身本就无稳定性，发展的方向和形式都无法预测，再加上金融经济逐渐的全球化，让各国之间的金融市场紧密联系到了一起，而当一个金融点出现重大的漏洞，则会直接牵连其他的金融点，这就是为什么在2007年美国虚拟市场的1.2个亿直接引发的全球性的金融体制动摇，出现全球化的金融危机。全球化的金融市场本就比较脆弱，若是在市场中出现任何一个小问题，都会引发信用的恐慌，会让众多的金融企业运行更加紧张。为了能够在金融市场动摇的情况下保证资本的安全，企业都会做出相应的行为；而这样的行为会导致金融体系出现恶性循环，最终出现崩溃的情况。
二、世界经济增长方式与金融危机的内在联系
（一）发展中国家的投资与金融危机的联系
发展中国家的经济增长主要源自于本国国内的经济发展，而全球经济化的宏观环境也能够让发展中国家平衡财政收支。这样的环境有助于发展中国家不断提高自身经济能力，有效抵抗金融危机带来的影响。
首先，发展中国家在2007年金融危机之前的几年，其经济增長的速度要比发达国家速度快，而其经济增长快速的主要原因，是因为发展中国家的商品价格出现上涨的情况，从而带动了整体经济的增长。与此同时，发展中国家经济发展也受到了政府的支持，各大政府也不断利用减税的方式提高商品的运营。
再者，发展中国家经济的快速增长同样也会出现众多的泡沫型经济市场，如：房地产，在发展中国家房价出现了虚高，影响市场经济发展。若是在金融市场出现大的波动，房地产市场就容易出现空洞，当金融危机来到的时候，房价会不断下降，造成此房贷无法偿还的现状。
（二）发达国家的货币扩张和财政政策与金融危机的联系
发达国家自身的应力能力本就非常强，在先下的金融市场中，发达国家不断利用货币扩张以及相应财政政策来达到对自身经济提速增长的手段。美国属于全球经济支柱型国家，其在2001-2007年年间，美国的经济扩展已经到达了边界，而在2006年的时候美国的泡沫型经济达到了低谷，从而形成了严重的金融危机，影响着整个的美国，使美国的经济快速的衰退。美国在此期间为了能够平衡经济的衰退采用了货币政策，通过不断的调整将银行的利率从6.5%降到了1%，虽然这种方式能够让经济市场出现稳定，但实质上却衰退的更加快。因为在美国房地产产业经济在整体经济中占有的比例大与制造业和其他的行业，所以当利率持续下降的同时，扰乱了整体市场经济；再者，美国金融经济体系因为在2007年的这几年间，因为金融衍生品的增多，虚拟经济的方式的增加，其主要就是为了能够快速获得利益，同时出现了还有过于放松的监督体系。其他发达国家也同时出现了这样的情况，只是因为美国国内经济行情发展，以及经济发展不稳定性，导致美国出现了极速的经济衰退，引发了美国的金融危机。
（三）各个经济体系增长方式的潜在风险导致金融危机的爆发
2007年的全球金融危机的导火索是美国的次贷危机，而因为美国的经济消费理念比较自由，而且美国国人对未来的生活发展非常自信，所以生活中的贷款消费已经成为了普遍的消费方式；再者，因为美国的房地产经济是经济的重要支柱，所以美国国人非常看好房地产发展，为了能够获得更高的利润，都会利用贷款的方式投资房地产行业，这样的决定是非常不理智的行为。从而出现了在2002-2006年年间，大批的美国人利用贷款获得房产。但是在这几年间，因为经济浮动过大，出现了很多的失业者，其没有了稳定的收入就无法保障房产，也会失去自身的信用度。当美国国内出现了金融危机的前兆，贷款没有办法还清房贷，房子则会被银行直接收回并挂售，当出现售出的价格不能够弥补本金和利息的时候，银行也就出现了亏空的情况。当一个人出现这种情况，银行尚且能够调整，但是当人数出现上升的趋势，银行则无法进行弥补，而导致银行泡沫经济的崩盘。当年这样的情况首先出现了在美国，随着全球经济化将各个国家联系到一起，导致其他国家也出现经济紧张，影响了整体的经济发展。
（四）资本主义基本经济制度成为危及的根源
资本经济市场主要运行的目的就是能够将利益利润最大化，并将经济增长无限扩大，在2007年全球金融危机发展的时候，从形式和表面上看是因为消费过多导致经济崩溃，但是在往深一层追探则是因为美国内部生产力过剩导致的。这里所指的过剩并不是单方面，而是双方的。在资本主义基本经济制度中，为了能够平衡生产能力过剩的情况，金融市场都会利用相应的办法刺激人们消费，让人们的需求增加，从而带动金融市场前进。但是如何能够快速的提高人们的消费能力，众多的发达国家采用的“透支消费”的方法，而透支消费也成為了美国人常用的消费方式。但是透支的消费方式不能够快速提高消费水平和能力，如同杯水车薪，而这样的方式也是引发危机的一个重要的原因。所以，资本主义的经济制度决定了国家的经济发展现状和未来发展趋势，也成为了金融危机的重要根源，所以在未来发展中，各个国家应该注重经济体制制度的承建，调整经济发展格局，主要就是为了能够让国家在遇到金融危机的时候，可以减少经济损失。
三、结语
2007年的美国次贷危机引发的全球金融危机引起了各个国家的重视，面对当前经济紧张的环境，需要各个国家及时的调整自身的经济发展局面，优化经济发展政策，强化国家应对金融危机的能力。
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